全球領(lǐng)先資管機構(gòu)也正在積極關(guān)注金融科技在資產(chǎn)管理領(lǐng)域的應(yīng)用，并通過戰(zhàn)略并購、戰(zhàn)略合作、創(chuàng)新實驗室、資管科技加速器等多種形式與金融科技公司合作。我們認為，金融科技的開放創(chuàng)新是未來全球領(lǐng)先資管公司需要關(guān)注的重點。

領(lǐng)先資管機構(gòu)通過四種模式加強金融科技開放平臺創(chuàng)新

隨著財富管理及投資管理科技的加速崛起，對于領(lǐng)先資管公司來說，借助外力打造開放創(chuàng)新平臺無疑是一個事半功倍的創(chuàng)新方式。針對我們對全球領(lǐng)先資管公司的研究和觀察，共有四種值得借鑒的金融科技開放平臺創(chuàng)新模式（見圖1）。

模式一：戰(zhàn)略入股或者并購

通過戰(zhàn)略入股或者并購特定領(lǐng)域的金融科技公司，獲取全新能力，并將這種能力整合到自身資管業(yè)務(wù)模式當(dāng)中。比如某美國資管公司為了拓展D2C戰(zhàn)略，分別收購了兩家智能投顧金融科技公司。某全球領(lǐng)先獨立系資管機構(gòu)也通過收購建立起智能投顧和現(xiàn)金管理解決方案。此外，一家知名金融機構(gòu)通過戰(zhàn)略入股金融科技公司的方式，將后者的智能投研分析、交易機會捕捉、金融產(chǎn)品開發(fā)等功能整合入自身的業(yè)務(wù)平臺。

模式二：成立資管科技加速器

加速器計劃即由資產(chǎn)管理機構(gòu)精心挑選在其重點發(fā)展的領(lǐng)域內(nèi)、且技術(shù)或產(chǎn)品成熟度符合其要求的金融科技初創(chuàng)企業(yè)，然后通過投資、孵化這類初創(chuàng)企業(yè)，獲取新興技術(shù)。在與資管機構(gòu)的戰(zhàn)略合作中，我們觀察到的加速器運作模式有兩種：資管機構(gòu)開放業(yè)務(wù)場景，通過金融科技的充分運用，賦能資管本業(yè)，促進與創(chuàng)新企業(yè)的合作與文化協(xié)同，最終實現(xiàn)長期合作共贏。資管機構(gòu)采用風(fēng)險投資模式，與加速器中的金融科技公司共同設(shè)計產(chǎn)品或新的業(yè)務(wù)模式，面向外部市場創(chuàng)造業(yè)務(wù)場景與價值，最終實現(xiàn)利潤共享。

比如某歐洲領(lǐng)先資管公司推出了資管科技加速器計劃，在全球范圍內(nèi)選擇與公司戰(zhàn)略高度一致、應(yīng)用潛力大、能夠在12個月內(nèi)產(chǎn)生顯著效果的金融科技公司作為精選合作伙伴，為其開放財富管理和資產(chǎn)管理應(yīng)用場景。在這一計劃下，該資管公司在400多家優(yōu)質(zhì)金融科技公司中精選了30多家進入了POC的應(yīng)用識別。

模式三：建立創(chuàng)新實驗室

部分領(lǐng)先金融機構(gòu)采取成立創(chuàng)新實驗室的方式，跨業(yè)合作探索顛覆式創(chuàng)新。創(chuàng)新實驗室的任務(wù)在于研究前沿的創(chuàng)新科技，如區(qū)塊鏈、AR、VR、數(shù)字貨幣在財富管理和資產(chǎn)管理中的應(yīng)用，并研究如何將科技與業(yè)務(wù)場景結(jié)合，往往從研發(fā)到商品化的時間周期會較長，主要聚焦于可能改變行業(yè)的顛覆性創(chuàng)新。

創(chuàng)新實驗室往往獨立于主營業(yè)務(wù)或部門進行運營，在里面工作的多數(shù)都是科技技術(shù)背景、設(shè)計背景、數(shù)據(jù)科學(xué)背景的人才，而非傳統(tǒng)金融背景類人才。實驗室的本質(zhì)是開放的，會與創(chuàng)新生態(tài)的各類機構(gòu)和實驗室展開廣泛合作。

例如，某美國領(lǐng)先資管機構(gòu)在2017年成立創(chuàng)新實驗室，專注于開發(fā)以客戶為中心的解決方案。該創(chuàng)新實驗室旨在幫助員工和外部合作伙伴開展新項目，以滿足當(dāng)前和潛在客戶的需求，包括在技術(shù)和產(chǎn)品開發(fā)中進行創(chuàng)新，與市場和外部網(wǎng)絡(luò)互動，打造由學(xué)術(shù)界、初創(chuàng)企業(yè)、風(fēng)投和其他企業(yè)創(chuàng)新中心組成的合作伙伴生態(tài)系統(tǒng)等。

另一家美國領(lǐng)先資管機構(gòu)在1998年成立了創(chuàng)新部門，作為集團的創(chuàng)新引擎，主要職能包括新業(yè)務(wù)孵化、舉辦創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)訓(xùn)練營、未來趨勢研究、以及新產(chǎn)品、新技術(shù)的壓力測試等。

模式四：打造開放的資管科技平臺

通過構(gòu)建一個開放的資管科技平臺，鼓勵合作伙伴圍繞平臺開展創(chuàng)新工作，比如全球領(lǐng)先資管公司建立了開發(fā)者平臺，旨在改變原來系統(tǒng)平臺相對封閉的輸出模式，允許其客戶在平臺上打造個性化應(yīng)用。

短短數(shù)年間，數(shù)字化浪潮席卷國內(nèi)外金融機構(gòu);未來，金融科技必將獲得更大的用武之地。國內(nèi)資產(chǎn)管理機構(gòu)可以通過借鑒海外領(lǐng)先機構(gòu)的最佳實踐，結(jié)合自身戰(zhàn)略目標(biāo)與業(yè)務(wù)需求，進一步明確在金融科技的重點發(fā)展領(lǐng)域。在此基礎(chǔ)上，資管機構(gòu)可以通過投資、加速器孵化、成立創(chuàng)新實驗室等模式，參與到技術(shù)開發(fā)中，探索與業(yè)務(wù)結(jié)合的最佳方式。

文章來源：麥肯錫

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